الفوركس forex

[م/ محمد حشيش]

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته

أخواني و أخواتي الأعزاء أعضاء منتدانا الكرام

هنا سوف نبدأ معا بشرح ما هو الفوركس و كيفية الإستفادة و عمل مكسب مالي جيد من خلال العمل به .

بالطبع لن يكون كافي ما أكتبه هنا ، و أنما يجب المناقشة و كذلك و الإطلاع على الروابط التي سوف أضعها من حين لأخر في مواضيعي هنا .

بالإضافة للتدريب العملي و المجاني و الذي يتيح لك التجربة على حسابات تخيلية و كأنها حقيقية تماما و يكسبك المهارات المختلفة .

و لا أنسى أن أخبركم بأن مواضيعي السابقة الخاصة بالبورصة سوف تسهل عليكم كثيرا أيضا .
و أيضا ، أعيد لأذكر بجدية و حقيقة موضوع "رحلة المليون "

و على بركة الله نبدأ الموضوع

[RoRaZ]

كلي آذان صاغية
وتم تثبيت الموضوع.. وموضوع رحلة المليون
عشان الكل ياخد باله منهم

[م/ محمد حشيش]

بالتأكيد تعرف او ربما جربت بنفسك تغيير عملة أجنبية ما لأخرى محلية و ليكن الدولار مقابل الجنيه المصري أو الريال السعودي مقابل الجنيه المصري أو اليورو مقابل الدينار الكويتي و غير ذلك من تحويل العملة من واحدة للأخرى . هذا التحويل يسمى Foreign Exchange و هو المشتق منه كلمة FOREX أو بالعربية " بورصة العملات "

لماذا نقوم بتغيير العملات ؟

لا يخفى على أحد أن هناك أسباب كثيرة نحتاج من خلال المعاملات تغيير عملة لأخرى مثل :

1- السفر للخارج .
2- الإستيراد و التصدير و التبادل التجاري .
3- المشتريات عبر الحدود .
4- الرحلات الدينية ( العمرة و الحج ) و رحلات الدراسة و العلاج .

و غيرها الكثير .

و برغم أن هذه الأمثلة و غيرها من المعاملات هي الشائعة إلا أنه في حقيقة الأمر لا تمثل النسبة الكبرى من التغيير الحقيقي للعملات ، حيث أن النسبة الكبرى و تصل لأكثر من 90% هي المضاربة ، حيث يوجد المضاربين في بورصة العملات و التي يتخذونها سببا للرزق و جلب المكسب و اكتساب المال و هي حلال كما أفتى بها كثير من الشيوخ يمكن الرجوع لفتواهم .

هذه المضاربة تكون بشراء عملة الدولة التي تجد و تتوقع أنها سوف ترتفع ثم تبيعها فور إرتفاعها . و تحصل الفارق كمكسب .

سابقا كانت تلك المعاملات تتم بين البنوك و كبار المؤسسات المالية و لكن بفضل أجهزة الكمبيوتر و وسائل الإتصالات و على رأسها الإنترنت ، أصبح كل إنسان قادر أن يمارس تلك المهمة و بسهولة و يسر تامة .

تتميز بورصة العملات بعدد من المميزات الهامة التي تجعلها جاذبة عن غيرها من البورصات و أهمها :
1- ليس لها موقع جغرافي ، أي لا مركزية ، و تسمى OTC - Over The Counter ، ليست مثل بورصة نيويورك أو لندن أو القاهرة حيث يوجد مكان ثابت و مواعيد أغلبها من 9 ص : 5 مساء . و فهي تتم عبر وسائل الإتصال بين جميع المتعاملين فيها من بنوك و مؤسسات مالية و كبار العملاء و المضاربون و الجميع لهم الإمكانية للوصول لها من سيدني ، طوكيو ، لندن ، نيويورك .

2- تعمل 24 ساعة في اليوم و لمدة 5.5 تقريبا . فهي تبدأ العمل من سيدني و تنتهي بإغلاق نيويورك لتبدأ من جديد في سيدني . و هكذا .

3- حجم سيولة غير عادي فهي نقود مقابل نقود ، و لا يوجد خطورة على تلك العملات حيث تضمنها دولها ، اللهم إن أفلست الدولة ذاتها ، و لكن المضاربون يضعون أوامرهم بالبيع و الشراء في حدود الساعات القلائل ، لا تتعدى أيام .

4- تعمل بنظام الهامش Margin و هي إتاحة ان تعمل برأس مال أضعاف رأس مالك الحقيقي و ذلك لأن التغيير في قيمة العملات يكون طفيفيا و لكن بالشراء لكميات كبيرة يكون مربح للغاية .

5- سريعة التذبذب ، مما يجعلك تربح مئات الدولارات يوميا . و لكن هذه النقطة ايضا ضدك لو لم تتعلم جيدا .

و غيرها من المميزات التي سوف نراها فيما بعد عبر كتابتنا هنا .

و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري

[التائهة]

السلام عليكم


اخي العزيز شكرا لك

انت اكثر من رائع

الموضوع جدا مفيد ونحن بحاجة حقيقية له

انا باذن الله متابعة معك حتى النهاية

بالنسبة لموضوع اليوم كان مفهوم بالنسبة لي

شكرا على شرحك المبسط و الوافي

ننتظر المزيد

شكرا لك

[memomando]

شكرا يابشمهندس علي الشرح المبسط ومنتظرين المتابعة

[م/ محمد حشيش]

شكرا لأختنا المديرة رورا على المتابعة و تثبيت الموضوع .
شكرا للأختنا "التائهة " و أخينا " ميموماندو" على المتابعة .

و اللهم أجعله في صالح أعمالي .

[م/ محمد حشيش]

نستكمل بعض الشيئ في عالم الفوركس الممتع و المربح في نفس الوقت .

يوجد تحذير دائما نخبر به الناس المتجهين لهذا الموضوع ، حيث أن التجارة بالفوركس لا تصلح لجميع الناس فهي بها من المغامرة شيئ كبير ، ويجب على الشخص الذي يود الدخول لعالم الفوركس أن يتمتع بروح حب المغامرة و الإنضباط التام و تقبل الخسارة إن حدث بعض الخسارة و هذا سوف نتحدث فيه كثيرا جدا فيما بعض بصور مختلفة و لأكثر من مرة .

عندما تتعلم الفوركس لا يعني أنه ضمانه للمكسب في جميع الصفقات ، أنت هنا تاجر Trader للعملات و لصفقات العملات ، تكسب في صفقتين أو ثلاثة و تخسر في واحدة ، المهم أن النتيجة النهائية هي صافي ربح و ليست خسارة و هذا ما يجب أن تضعه نصب عينيك و ليس معنى خسارتك صفقة أنك خسرت و أنك خاسر و فاشل ، بل العكس لا تؤنب نفسك ولا تحملها أكثر من الواقع و هو أن الخسارة جزء من هذه اللعبة ، إن لم تكن مستعد لهذا ، الفوركس ليست لعبتك إذن .

تاجر الفوركس عليه الإلتزام و الإنضباط التام و هو السبيل الحقيقي لنجاحه و أؤكد أنه إذا ما أنضبط و نفذ ما خطط له سابقا ، فإنه سينج و يحقق المكاسب المرجوه .
و نقولها كثيرا في عالم الفوركس
Plan your trade , Trade your plan

أي خطط لصفقتك ، و عند تنفيذها إلتزم بخطتك .

الفوركس يكاد يكون التجارة الوحيدة التي تكسب في السوق الصاعد و السوق الهابط على حد سواء و لا فارق لديك بين السوق الصاعد و السوق الهابط و سوف نتعلم و نعرف لماذا .
و على تاجر الفوركس فقط أن يعتني بخطته و الهدف منها توقع اتجاه السوق ، إن حدث و كان توقعه سليم ، إذن ربح الصفقة . سواء توقع صعود السوق أو هبوطه على حد سواء .

وظيفتك كتاجر فوركس هو توقع اتجاه السوق . إن لم تستطيع أن تجعل النسبة الأكبر لتوقعك في اتجاه ما ن إذن عليك أن لا تدخل السوق في تلك اللحظة حتى تأتيك المؤشرات و بإستخدام طرقك ( التي سوف تتعلمها ) بأن التوقع الأكبر في اتجاه ما . بدون توقع كبير أحسن لا أن تفقد صفقة رابحة من أن تخسر في صفقة .


التغيير في سعر العملة يكون بالنقطة أو PIP و هي 0.0001 دولار . ربما تتحرك الأسعار 10 نقاط أو 20 نقطة . في المتوسط تتحرك الأسعار صعودا أو هبوطا في اليوم من 50 إلى 200 نقطة .

و لكن لكي تتاجر في الفوركس و يصبح لك عائد مادي عليك المتاجرة بأرقام كبيرة مثلا :

عند التحرك 1 نقطة ، أي 0.0001 فهذا يعني أنه لكل 10 آلاف دولار تكسب دولار واحدا .

أي أنه عليك أن تتاجر بمائة ألف دولار (100000) لكي تكسب في النقطة الواحدة 10 دولارات .

و من هنا قد تجد أنه يستحيل عليك أن يكون معك 10000 دولار للتكسب دولار واحد في النقطة .

عادة ننصح الجدد في عالم الفوركس بعدم الطمع و أن يحد مكسبه عند 20 نقطة يوميا . أي يحتاج ل 10000 دولار للمتاجرة في صفقة تتحرك 20 نقطة يوميا .

هل هذا ممكن ؟؟!!!!

نعم ممكن جدا و هذا بفضل المتاجرة بالهامش Margin ، و هذا يعني أن الشركة الوسيطه سوف تمنحك 10000 دولار للمتاجرة بهم و فقط مقابل عربون متفق عليه مسبقا ، و عند تحرك الأسعار لل 20 نقطة ، يرجع لك العربون بالإضافة للمكسب .

و في حالة الخسارة لا قدر الله ، يرجع لك العربون أيضا و لكن يخصم الخسارة من حسابك .

العربون في العادة يكون 100 دولار لكل 10000 دولار . و هناك من يعطيك 10000دولار مقابل عربون قدره 50 دولار فقط .

أي أنه يحجز 50 دولار كعربون و تتعامل كأنك تملك 10000 دولار ، لو وفقت في معرفة اتجاه السوق و نجحت صفقتك و نقول أنك وضعت مكسبك على حد 20 نقطة و خسارتك على حد 15 نقطة .

إذا نجحت صفقتك يعاد لك 50 دولار + 20 دولار مكسب . و هذا حدث في صاعات قلائل بل ربما دقائق ( لا تزيد عن الساعة ) .

و إذا فشلت صفقتك ، يعاد أيضا لك العربون 50 دولار و يخصم الخسارة 15 دولار .

كان هذا نبذة أقرب للعمل على الفوركس و بعض المصطلحات التي تستخدم ، و سوف نتابع سويا بالتفصيل حتى نفهم كيف نتعامل بالهامش و بالتدريج سوف تتعلم كيف تجعل صفقاتك رابحة مما يتيح لك برأس مال بسيط يبدأ من 100 دولار أو 600 دولار أن تتعامل و تربح أضعاف رأس مالك في أقل من شهر .

و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري

[التائهة]

السلام عليكم

مش عارفة اقلك ايه

انت رائع جداااااااااااااا

بجد تسلم ايدك

انا بصراحة حاولت كتير اني اتعلم الموضوع بس مكانش عني الجراة اني ابدا فعليا بيه

بس النهاردة حاسة اني متشجعة جدا خصوصا اننا بنبدا معاك خطوة بخطوة

ربنا يجزيك الخير

وكلامك واضح جدا

ومتابعة معاك خطوة بخطوة

شكرا لك

[م/ محمد حشيش]

المتاجرة بنظام الهامش

من أهم الأمور التي يجب أن تتعلمها عند تعلمك للمتاجرة بالفوركس هو المتاجرة بنظام الهامش . و هو النظام الذي يتيح لك فعلا الحصول على أرباح تفوق رأس مال أضعاف المرات .

دعني أشرح لك هذا النظام :

تخيل أنك تريد أن تتاجر في السيارات مثلا ، و معرض السيارات يبيع السيارة الواحدة ب 10 آلاف دولار ( 10000 دولار ) .

الإسلوب التقليدي : هو أن يكون معك ثمن السيارة 10000 دولار ، تذهب للمعرض ، تشتريها بعد دفع كامل ثمنها و تصبح مالك للسيارة ، ثم تذهب للسوق و تأتي بمشتري ليشتريها منك مثلا ب 11000 دولار و يكون صافي ربحك هو 11000-10000 = 1000 دولار .

لنفترض مثلا أنك لم تجد مشتري بهذه السعر و إضطررت بيع السيارة ب 9000 دولار ، إذن هناك خسارة مقدرها 1000 دولار حيث قمت ببيعها بأقل من سعر شرائها . 9000-10000 = -1000 دولار

القاعدة : الربح = سعر البيع - سعر الشراء


إسلوب المتاجرة بالهامش : نفترض مثلا بأنك إستطعت أن تتفق مع المعرض على نظام المتاجرة بالهامش و هو أن تودع لديه تأمين يخصك و ليكن 3000 دولار ، هذا مال تملكه أنت كرأس مال لتجارتك الجديدة .

تعتقد إن سعر السيارات في زيادة و يمكنك ربح بعض المال من شراء و بيع سيارة ، و لكنك لا تملك كامل سعرها و هو 10000 دولار .
بإتفاقك مع المعرض يقوم بحجز السيارة بإسمك مقابل عربون أو هامش و يكون متفق على أن السيارة لها عربون 1000 دولار . إذن بما أنك حجزت سيارة واحدة ، سوف يتم حجز 1000 دولار كهامش مستخدم لتلك السيارة التي حجزت بإسمك . و لايزال في رصيدك لدى المعرض 2000 دولار كهامش متاح .

هكذا أن تملك السيارة بإسمك و لكن لا تسلم لك حيث أنك لم تدفع كامل ثمنها بعد و لك حرية بيعها لأخرين بأن تأمر المعرض ليبيعها لمن ترغب .

قمت فعلا ببيعها بسعر 11000 دولار ، و أمرت المعرض بأن يبيعها لصالحك للمشتري ، يقوم المعرض بأخذ قيمة سعر السيارة وهو 10000 من سعر البيع و يقوم برد قيمة الهامش + كامل الربح / الخسارة . فهو لا يشاركك في الربح .
يكون الوضع برد قيمة الهامش 1000 + 1000 ربح يصبح 2000 بالإضافة لما كان لك من هامش متاح 2000 ، إذن أصبح رصيدك لديه 4000 دولار .

ربحت كامل الربح للسيارة التي لم تكن تملك كامل ثمنها و هذا أتاح لك مكسب 33% من رأس مالك في صفقة واحدة .


ماذا لو لم تستطيع بيعها بهذا السعر و خالفك السوق و اضررت لبيعها ب 9000 دولار .

يقوم المعرض بأخذ كامل سعر السيارة وهو 10000 دولار و ذلك ما دفع له 9000 و الباقي من الرصيد المتاح ( الهامش المتاح ) ، ثم يقوم برد قيمة الهامش المستخدم كما كان وهو 1000 دولار .

أي أن رصيدك لديه أصبح 1000 دولار (الهامش المستخدم الذي قام برده ) + 1000 دولار باقي رصيدك بعد خصم الخسارة =2000 دولار .

هنا نجد أنك تحملت الخسارة وحدك أيضا ، فهو لم يشاركك الخسارة كما لم يشاركك الربح .

هذا ما يحدث تماما في سوق الفوركس و لكن ليس مطلوب منك البحث عن مشتري فالسوق موجوده و هي التي تقوم بالتوفيق بين الطلبات و يحكم الأسعار قانون العرض و الطلب .

و سوف نستكمل الموضوع على الفوركس نفسها حتى تتضح الصورة فيما نعتني به .

و تقبلوا خالص تحياتي

[م/ محمد حشيش]

نتابع توضيح التعامل بواسطة الهامش لأهميته القصوى عند العمل على الفوركس و أنواع أخرى من البورصات مثل الذهب و المعادن النفيسة و كذلك السع المستقبلية مثل النفط و غيره من السلع التي يتم تداولها في سوق المستقبليات Futures .

أخذنا مثال تجارة سيارات بواسطة الهامش و هو أن تتفق مع معرض للسيارات بأن يحجز لك سيارة مقابل أن يحجز (رهن ) هامش متفق عليه لجدية الحجز . و يعاد لك الهامش بمجرد بيعك السيارة سواء بربح أو بخسارة و لا يشترك معك المعرض في أرباحك أو خسائرك ، أنت الوحيد المسئول عن كيفية إدارة تجارتك .


بالنسبة للفوركس ، لا يوجد أختلاف كبير بينه و بين مثالنا السابق و دعني أشرح لك تفصيليا ،

عند كتابتك العقد مع شركة الوساطه Broker ، تقوم بإختيار الرافعة المالية Leverage التي يتيحها لك الوسيط ، و هي مضاعفة رأس مالك بمقدار محدد و ليكن 100:1 أي أنه لكل دولار لك يمكنك أن تتاجر بمائة دولار . أي أن الهامش هو 1 دولار لكل 100 دولار .
هناك عدة أختيارات مثل 50:1 ، 100:1 ، 200:1 ، 400:1 .

و جرت العادة ( ليس شرطا ) أنه في الحسابات التقليدية Standard أن تكون الرافعة 100:1
و في الحسابات الصغيرة Mini تكون 200:1 و في الحسابات الصغيرة جدا Micro تكون 400:1 . كما لكل شركة تحديد ما هو الرصيد الذي يتيح مبدئيا فتح نوع حساب عن آخر ، و ليكن 2500 دولار للحساب العادي Standard و 200 دولار للميني Mini و 50 دولار للحساب Micro .
و تكون قيمة النقطة PIP للحساب التقليدي 10 دولار و المصغر 1 دولار و الميكرو 0.10 من الدولار ( 10 سنت ) . و لها طريقة في الحساب سوف نطلع عليها فيما بعد بالنسبة للعملات الأخرى و طبعا من السهل حسابها بالنسبة للدولار كما سوف نرى .


بإختيارك لنوع الرافعة تكون قمت بتحديد مقدار الهامش ، مثلا لو قمت بتحديد الرافعة لحساب Mini ب 200:1 أي سوف يعطيك 200 ضعف .

و بالتالي بهامش مقداره 50 دولار يمكنك المتاجرة بعملات مقدارها 10000 دولار .


دعونا نوضح أكثر حتى نزيل أي غموض بعد الإتفاق على أنك فتحت حساب لدى الوسيط برافعة مقدارها 200:1 و هذا يتم عند التعاقد أول الأمر و هو أختيارات طبقا للشركات و شروطها .

1- قمت بإيداع 500 دولار في رصيدك لدى السمسار أو الوسيط وهو رأس مالك الذي قررت بدء تجارتك في الفوركس به .

2- قررت بدء المتاجرة ، قمت بشراء عملة بمقدار 10000 دولار ن سيتم حجز الهامش و مقدارة 50 دولار لهذا اللوت Lot و هي الوحدة التي يتم المتاجرة بها ، كما لا يوجد نصف سيارة ، لا يوجد نصف لوت . و اللوت على حسب نوع الحساب ، في الميني 10000 و في الميكرو 1000 و في التقليدي 100000 .

أصبح الهامش المتاح 450 دولار و الهامش المستخدم 50 دولار .

3- بشرائك ، أنت تتوقع الإرتفاع للعملة المشتراه ، و فعلا قد إرتفعت 20 نقطة و قمت ببيعها بربح 20 نقطة .

4- يقوم السمسار بتنفيذ الأمر و بيعها كما ترغب و يعيد لك الهامش 50 دولار + 20 دولار المقابلة ( 20 نقطة )

أصبح رصيدك 50+20+450 = 520 دولار .

و قد ربحت 20 دولار على إستخدامك للهامش 50 دولار .


لنفترض أن السوق خالفك و كنت محدد سلفا أنه بخسارتك 15 نقطة تخرج من الصفقة .

و فعلا حدث أن خسرت 15 نقطة ، يقوم السمسار بخصم 15 دولار من الهامش المتاح أي 450- 15 = 435 دولار ، ثم يضيف لك الهامش المستخدم مرة أخرى 435+50 = 485 دولار هو رصيدك لديه .


لعلك تسأل لماذا إصراري و توضيحي لهذا الترتيب ؟

هذا ، لأنه ربما يتبادر لذهنك و ماذا لو لم أغلق الصفقة عند خساراتي ربما يعود السوق لصالحي ، و هذا تساؤل طبيعي ، برغم أن هناك من النصائح التي سيأتي دورها لذلك إلا أنه فرضا أنك تركت الصفقة مفتوحة ، إلى متى سيظل الخسارة و من سيدفعها ؟

و ليكن أنها انخفضت 70 نقطة ، ستم خصمها من الهامش المتاح أولا كما ذكرت ، هكذا حتى إذا أصبح الهامش المتاح لا يستطيع تغطية الصفقة ، يقوم السمسار بإرسال Margin Call أي عليك أن تغلق الصفقة أو تزيد من رصيدك . فهو أبدا لن يشاركك الخسارة كما لن يشاركك الربح .


و لذلك ننصح دائما بتحديد مقدار وقف الخسارة Stop Loss في أي صفقة تدخل بها و لا تدركها أبدا . كما أن تخطط لتجارتك و تلتزم بخطتك مهما كانت .

كل حديثنا كان في السوق الصاعد ، أي أننا نشتري معتقدين بصعود السعر و أن نكسب ببيعها لاحقا . ماذا عن السوق االهابط ؟؟

إذا ما أعتقدنا أن السوق هابط لعملة ما ، يمكنك بيعها أولا ، ثم عند الهبوط الفعلي للسوق و نزول سعرها تعيد شرائها لتغلق الصفقة .
القاعدة الرئيسية :

هي البيع بسعر أعلى من سعر الشراء .

ولا يهم الترتيب ، أما الترتيب يقع على إعتقادك و دراستك للسوق ، لو كان السوق صاعدة و نسميه بالثيران Bulls نشتري أولا و نبيع لاحقا بعد إرتفاع السعر .
و لو إعتقدت أن السوق هابطا يسمة بالدببة Bears نبيع أولا ثم نشتري لاحقا و نغلق مركزنا Close Position .


في سوق العملات لا يوجد فرق بين السوق الصاعد و السوق الهابط . وظيفتك أن تحدد في أي إتجاه سوف يتجه السوق ، إن وفقت ، نجحت صفقتك ، إن لم توفق ، عليك بالخروج بأقل خسارة ممكنه . حتى تستطيع العودة بصفقة مربحة و عدوك هو الأماني الكاذبة برجوع السوق في الإتجاه الذي حددته .

في سوق العملات الفوركس ، لا يوجد كساد و لا يخاف التاجر فيه كساد أو بطاله ، فهو مليئ بالفرص و لكن عليك إقتناصها بحكمة و إنضباط .


و نتابع سويا

و تقبلوا خالص تحياتي و تقديري